曾经的乐清“女强人”竟变阶下囚，投案时账户余额不到1000元！|虹桥话题 - 虹桥门户网

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只看楼主倒序阅读使用道具楼主发表于: 2019-11-02 来自: 浙江省温州市

曾经的女强人小珍（化名）

沦为了阶下囚

她非法吸存的资金一度高达5亿余元

资金缺口达1亿余元

一直到资金链断裂才主动自首

近日

她因涉嫌集资诈骗罪和抽逃注册资金案

站在了乐清法院的被告席上

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高息利诱吸收资金办“小银行”

小珍的家境也很不错，家族经营着一家知名服装企业，她本人在杭州和乐清经营多家培训机构，收入颇丰，子女也很有出息，可谓是一个成功的家庭。在外人眼里，小珍（化名）是个典型的女强人，做事干练，人又踏实，平日待人热情，社交关系广，在当地小有名气。

然而，这个幸福又成功的家庭，都在小珍人生一次抉择中，发生了改变。2014年初，小珍一直想涉足金融行业，但多次申请却无法获得金融执照。无奈之下，小珍和他人合伙出资3000万元成立了乐清市某典当公司，可在经营期间生意惨淡，小珍就做起了另类的“资金生意”，以制造生意红火的假象。

期间，小珍以资金周转、投资等为由，以每月1%-4.5%的高息，向其亲友和社会人员侯某等人借款以吸收社会资金。由于利息很高，一时间，很多人都通过各种渠道把自己的钱都放心地“存到”小珍的典当公司里，甚至有人从别人那里借钱过来借给小珍以赚取利息差。根据报案统计，借款人数已超过70人，其中一人的借款就达到3000万元。

投案时账户余额不到1000元

借了那么多钱，又是这么高的利息，这让小珍的财务情况陷入了恶性循环，在此后的4年多时间里，她一直是在“拆东墙补西墙”，用借过来的本金去偿还高额的利息和本金。亲戚和好友处借不到后，小珍又从社会高利贷人员中借得巨款，以填补相应亏空。

2016年下半年，小珍凭自己的信用，已经很难借到款项。她将自己的小叔子小强(化名）拉下水，让他帮自己借款。

小强由于经不住小珍高额利息差的诱惑，不但把自己和家人的钱借给小珍赚利息，还一次次地向身边的他人借款。在2016年到2018年的两年多时间里，他非法吸收公众存款达5000余万元。小强不但搭上了自己和家人所有的资产，还让自己遭受牢狱之灾。

截至2018年7月，小珍吸收的资金达到了5亿余元，资金缺口达1亿余元，已无法再维持下去。随后，乐清市公安局金融犯罪侦查大队对此立案侦查，小珍也到公安局投案自首。

此时，她的典当公司账户上余额仅剩下1000元不到。

乐清10年来最大个人非法吸存案
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“无论从受害人员数量还是非法吸存的金额来说，都是乐清近10年来最大的个人非法集资案件。”主办民警说道，为了让这个案件办理过程中更加公正，更快为受害人挽回损失，乐清警方首次聘请了第三方对小珍等人资金往来进行审计。

为了查清此案，这一年多来，民警跑遍了全国各地取证。为了把涉案资金调查清楚，乐清警方调取了案件相关的300余个账户，对其中80余万条的资金交易明细，逐一进行核对分析，这些账单打印出来就有1米多高。

据主办民警介绍，本案中之所以有那么多受害者，一方面是因为贪图3%-4.5%的高息，另一方面是认为小珍是典当公司老板，资金有保障。殊不知，典当公司不具备吸收公众存款的资格，更无法保证资金的安全。

目前该案已在乐清法院开庭审理，法庭将择期进行宣判。

来源：乐清日报全媒体记者程遥通讯员卢丛