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[闲话虹桥]温州一银行被罚2800万!被“骗贷”3亿? [复制链接]

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因内控管理严重缺失,交通银行温州分行被罚超2800万,12名与违法违规行为相关的责任人一并被罚。因内控管理严重缺失,交通银行温州分行被罚超2800万,12名与违法违规行为相关的责任人一并被罚。


11月12日,温州银保监分局一口气公布13张罚单,剑指交通银行温州分行存在内控管理严重缺失,客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款等违法违规行为。


基于以上违规事实,交通银行温州分行被处罚款2820万元。同时,胡亦品等12名相关责任人被一同处罚。


曾传出被“骗贷”3亿


事实上,交通银行温州分行内控管理不严的情形在坊间早有传闻。


今年3月份,交通银行温州分行传出房产抵押骗贷案。彼时据媒体报道,出事的是交通银行温州分行高新区支行。


而此次在温州银保监分局开出的13张罚单中,有多名责任人被罚的案由是“对原交通银行温州高新区支行客户经理利用职务便利,办理虚假抵押贷款负有直接经办及管理责任”。




针对交通银行温州分行传出房产抵押骗贷一案,彼时有业内人士称,上述骗贷案件属“低技术含量”案件,但涉及骗贷金额却高达3亿元。


根据知情人士透露,交行温州分行涉及的是一批(大概在几十宗)上海异地房产抵押,始于2017年,每一笔抵押贷款金额都在500万以内。


有报道称,上海的房产拿到温州交行高新区支行做抵押贷款,但银行却没有做到贷前审查和贷后管理,最后发现抵押的是虚假标的。


房地产抵押历来是银行追逐的优质业务,但由于房产所在地的银行对于信贷审核很严格,许多温州人习惯将“北上广深杭”等外地房产拿到温州本地去办理贷款。其中,上海、杭州一直是温州银行业异地抵押的主战场。


不过,去上海、杭州需要几个小时的车程,有个别信贷员会把实地核查、双人调查、房管核实等关键环节马虎处理,留下风险隐患。


上述疏于管理导致被骗贷的事情发生后,据多位知情人透露,交通银行温州分行对内下达了“封口令”,任何私自谈论此事的员工会被一律辞退。


彼时,交通银行温州分行回应称,“目前没有信息可对外披露,案件正在核查中。”
主管骗贷后逃往越南 已缉捕并遣返


今年4月,据中央纪委国家监委网站消息,经过警方的扎实工作,“红通人员”胡亦品在越南落网并被遣返回中国。




据简历显示,胡亦品1986年12月出生,是交通银行温州分行高新区支行原主管。


因涉嫌贷款诈骗罪,今年3月12日,胡亦品外逃越南,同日温州市公安局对其立案侦查。3月27日,国际刑警组织对胡亦品发布红色通缉令。并且中央追逃办将胡亦品案列为重点督办案件,经过中越两国警方密切合作,胡亦品被缉捕并遣返。


彼时,据中央追逃办负责人表示,胡亦品身为党员和银行工作人员,利用职务便利骗取贷款并外逃,影响非常恶劣。


值得注意的是,在此次公布的罚单中,胡亦品便是其中被处罚人员之一。




罚单显示,胡亦品利用职务便利办理虚假抵押贷款,被监管禁止从事银行业工作终身。

来源:科技金融在线
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